案例速递 | 当心，对公账户也会有诈！

冒充老板骗会计转账的伎俩已被广泛揭露，在此类骗局中，接收转账的一般是个人账户。扬州某公司会计吴女士怎么也没想到，自己受老板委托向一个公司账户转账，竟也是中了诈骗分子的圈套……

近日

邗江法院对该诈骗行为中

因办理、出售对公账户

帮助信息网络犯罪活动

的5人判处刑罚

会计收到“老板”的转账指令

2021年11月的一天，吴女士收到一封邮件，让她加入一个QQ群。邮件的发件人QQ昵称是其老板的名字，吴女士没多想，加入了QQ群。

之后，老板表示自己因为正在开会，不方便接电话，让吴女士查询公司账户余额之后，让其将账户上的部分美金结汇兑换成人民币，并给其一个账户信息，要求吴女士将196万元汇入该账户上。老板还特意交代，“一定要在转账时备注‘合同款加急支付手续后补’。”

吴女士注意到，这是一个公司账户，注册主体是一家建筑工程有限公司。她根据老板指示，将196万元汇入了该账户。没一会，老板又通知吴女士汇款，这一次汇款的金额超过了300万元。

吴女士心里有些没底，她在QQ上联系老板，需要其提供手机验证码，但是老板以手机没带、在开会、不方便为由，一直没有提供过来。担心耽误公司业务的吴女士只好请同事一起帮忙联系老板。终于联系上了之后，老板却在电话那头着急地说，“我没有让你转账，快报警！”

吴女士立即报警，公安机关第一时间通知银行，将此前汇入某建筑工程有限公司的196万元冻结。

图自扬州晚报

被层层转卖的对公账户

公安机关根据对公账户的信息很快就查到了某建筑工程有限公司的法人赵某，但是他对于该账户的事情却一问三不知。

原来，此前，赵某急需用钱，便通过某交友平台找到了声称可以帮他办理贷款的人。对方表示，因为赵某的征信不太好，所以想要贷款的话必须要对赵某进行“包装”，也就是以他的名义注册公司，之后再以公司的名义申请贷款。

经他人介绍，赵某与王某取得联系，并在王某的安排下，成功注册了某建筑工程有限公司。之后，赵某将公司账户的U盾交给了王某，收取了1500元的好处费，也未再提贷款的事。

王某此前就已从朋友刘某口中得知可以通过注册公司办理公司账户牟利。成功注册某建筑工程有限公司之后，王某将公司账户U盾匿名寄给了刘某。刘某又将这些东西转交给了张某、徐某。徐某则将其转交给了此前在饭局上认识的一个人。

就这样，一个公司账户被层层“转卖”，到了诈骗分子手上。诈骗分子冒充吴女士公司老板，骗得吴女士向该账户转账196万元。不过，因为冻结及时，这笔钱没有被转移。

很快，公安机关就循线将赵某、王某、刘某、张某、徐某悉数捉拿归案。

法院判决

法院审理后认为，被告人王某等5人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪，系共同犯罪。

法院以帮助信息网络犯罪活动罪对5名被告人分别判处相应刑罚。因王某曾受过刑事处罚，酌情从重处罚，遂对其判处有期徒刑1年3个月，并处罚金人民币2万元，其余4人均被判处缓刑并处相应罚金。

法官提醒

该案中，一个账户经过了层层转卖，最终被用于诈骗活动。在赵某办理公司账户的过程中，银行工作人员再三叮嘱其不要将账户信息和U盾轻易交由他人，但赵某不以为意，仍将账户交由他人，而王某、刘某等人也因为法律意识淡薄，以“帮忙”或者“牟利”的目的对账户进行移交、转卖，最终让自己受到法律的严惩。广大市民一定要保管好自己的银行账户信息和个人身份信息，切勿因贪图小利成为犯罪分子的工具，更勿触碰法律红线，到头来得不偿失。

同时，也要注意到，在诈骗活动中，犯罪分子的手段已经升级。该案中，接收赃款的是一个公司账户，转账金额有零有整，干扰了被害人的判断。庆幸的是，这196万元因为冻结及时，没有被犯罪分子转移。如果发生了转移，追赃挽损更为困难，对于企业的影响将是巨大的。提醒广大市民在生活中一定要继续提高防诈反诈意识，捂紧钱包，不给犯罪分子可乘之机。

原标题：《案例速递 | 当心，对公账户也会有诈！》

阅读原文