绿色租赁研讨会专题解读系列（八）招银金租吴佳韵：以绿色金融构建产业未来——招银金租的绿色转型之路

编者按 

绿色融资租赁已成为绿色产业发展的重要融资手段，在双碳目标的背景下，依托于产融结合优势，绿色融资租赁将迎来新一轮大发展。注重发挥融资租赁等新兴金融工具的功能，加快构建多层次、多元化的绿色金融体系，已越来越受到监管部门、金融机构和企业的重视。

近日，在上海联合产权交易所举办“融资租赁绿色创新发展之路研讨会”上，招银金租战略发展部总经理助理吴佳韵发表了主题为“以绿色金融构建产业未来——招银金租的绿色转型之路”的演讲。吴佳韵首先介绍了招银金融租赁公司的情况。招银金融租赁系招商银行全资子公司，于2007年10月获中国银监会批准筹建，2008年3月获批准开业，成为国务院批准设立的首批五家银行系金融租赁公司之一，注册资本120亿元，获得标普BBB+、穆迪A3等级。公司发展的战略目标为专业化、国际化、数字化，有意成为金融租赁行业的领先者。近年来，招银金租稳居金租行业第一梯队，租赁资产余额2450亿元，位居第四；净利润达32.74亿元，位居第三；租赁资产不良率0.36%，位居第一；资产回报率1.35%，位居第三。

吴佳韵表示，招银金租拟在规划期内建立健全招银金租绿色租赁体系，支持绿色行业投放、强化绿色风险管理、优化绿色金融产品、提升绿色运营能力，在人民银行的绿色金融评价结果中进入对标同业第一梯队。对此，招银金租将紧随国家绿色转型大势、遵循招银发展绿色金融的总体思路，从绿色行业投放、绿色风险管理、绿色金融产品、绿色运营能力四大举措出发，建立治理结构、组织人才、信息技术、内控合规、企业文化支持体系。截至2022年末，招银金租绿色租赁业务余额1054亿元，占公司租赁资产余额的43%，较年初增长17%，快于公司13%的租赁资产增速。公司绿色信贷余额在上海辖内7家金融租赁公司中居首位。公司持续积累绿色资产，做深风电、光伏、环保行业，优先支持新一代节能技术的发动机和飞机型号，研判航运业环保科技新趋势，响应在能耗、减排等领域的船厂技术投资和船队升级，以金融助力全球减碳、减排为目标，践行社会责任，树立招银金租绿色文化与品牌形象。

吴佳韵分享了“移动城市矿山”案例。根据中国2017-2023动力电池装机量数据及预测，预计2025年动力电池出货量将达640GWh，未来3年的年复合增长率约为30%。动力电池回收的千亿市场空间正在逐渐打开，根据动力电池平均寿命 5-6 年测算，第一批商用新能源车用动力电池2022-2023年开始退役；预计2025年理论退役动力电池约为 42.8 万吨，2030年将达到 300.1 万吨，按各类型电池单吨回收收入测算，对应市场空间 1485.33 亿元。在此背景下，招银金租开创了二手网约车租赁及电池循环处置方案，即招银金租和出行企业开展新能源网约车直租业务，同时招银金租和电池回收企业签订远期购销协议，在租赁期结束后电池回收企业购买车辆残值、进行电池拆解及回收。该模式为租赁行业内首创，集经营性租赁、二手车残值处置、废旧电池回收利用于一体，实现多方共赢。承租人以二手车在剩余使用期限内开展经营性租赁业务，实现了短期现金流回收及车辆持续经营；远期购买方提前以固定价格锁定电池，在预期未来材料价格上涨的情况下，实现了货物数量及价格的双重保证。

以能源体系清洁化、产业结构绿色化、消费方式电力化、生活方式低碳化为主要特征的经济社会绿色低碳转型将全面提速，叠加碳减排支持工具、贴息奖补等专项金融激励政策的陆续推出，将进一步激发绿色融资租赁的市场需求和发展潜力。在政策因素和市场机制的双重促进下，我国绿色融资租赁产业将步入快车道，市场空间将持续快速扩容。