外滩大会｜数字经济时代财富管理将有哪些新生态？机构如何应对？

随着AI大模型等新技术的快速迭代，财富管理平台、资管机构有哪些最新思考与探索，又将带来哪些财富管理服务新体验？在9月8日举行的2023中国·外滩财富管理行业论坛上，多位财富管理领军企业高管就数字经济时代下，财富管理行业的发展方向进行了探讨。

2023年9月7日，2023Inclusion·外滩大会在上海开幕，大批参会者在科技展览展馆内体验黑科技。视觉中国 图

吕仲涛：银行业财富管理的数字化转型是大势所趋

中国工商银行首席技术官吕仲涛认为，目前银行业财富管理正面临着产品同质化、传统运营效果下降、风险管理难度加大等挑战，数字化转型是有力应对这些挑战的必然选择。

他也认为，未来要持续深化技术与业务深度融合，加强AI大模型、大数据等金融科技应用。

窦玉明：大模型有望成为基金公司的“机器超级CIO”

除了银行，基金公司等资管机构也积极应用新技术升级投研、投顾等服务。中欧基金董事长窦玉明表示，近些年以公募为代表的大众理财需求快速增长，投研体系需要向工业化和数智化进化，力争解决效率和质量问题。随着人机结合深入，定量和定性投资将逐渐合流，极大升级协作方式、提升效率。大模型还可以沉淀历代优质思想，有望成为基金公司的“机器超级CIO”。

王琼慧：数字科技正推动全新的产业模式变革

摩根资产管理中国CEO王琼慧分享了外资机构的经验，“在摩根，我们希望所有需要人工重复两次以上的工作都尽量做到自动化。”她表示，AI等数字科技正推动全新的产业模式变革，帮助资管机构提高运营效率、提高投资收益、改变与客户的交互模式等。摩根资产管理也在实践中尝试通过人工智能识别可持续的主题，长期监测主题趋势，构建稳健的策略和组合，让投资变得更容易。

黄涛：利用技术对养老保险业务价值链进行重构升级

站在保险业视角，国民养老保险总经理黄涛表示，保险行业需要把握当前技术变革的机遇，加快从“数字化转型”向“数字化业务”阶段迈进。国民养老保险将基于目前在数字养老规划服务领域的实践，积极在养老顾问、保单简化、产品智造、智慧运营等方面，深化探索大模型等AI前沿技术的应用，通过技术对整个养老保险业务价值链进行重构升级。

王珺：新技术为用户创造四大新体验

在蚂蚁集团财富事业群总裁、蚂蚁基金董事长王珺看来，得益于AI等新技术，金融服务从广度走向深度，财富管理行业逐渐形成“用户为中心”的新生态，为用户创造出透明可靠、智能专业、既普且惠、温暖陪伴的四大新体验。大模型结合金融场景后，平台能帮助金融机构为用户提供更个性化、全流程包裹式的服务与陪伴，引导更健康的理财行为，提升收益体验。