提供银行卡刷流水、办贷款？小心沦为犯罪“帮凶”

如果有人说

提供银行卡就能帮助你贷款

打住！

这很有可能是骗局

稍不注意

就会沦为诈骗分子的

“洗钱工具人”

利用你的银行卡进行“跑分”

让你成为电信诈骗的帮凶

你瞧，还真有……

真实案例

2021年8月初

被告人刘某某想办理50万元贷款，便联系之前在网上认识的一个沈阳的朋友王某某（身份信息待查），王某某告诉刘某某在沈阳可以办理贷款，但需要提供十张银行卡并带到沈阳刷流水。

2021年12月下旬

刘某某因故在瑞金未能成功办理银行卡。刘某某打电话给王某某说明情况后，王某某让其直接到沈阳办理银行卡，并承诺沈阳来回的路费和食宿费均会报销。

2022年1月1日

刘某某乘坐火车前往沈阳，于次日下午15时许到达沈阳后，先自行找酒店住下。1月3日上午10时许，王某某将刘某某带至一小旅馆住下，每天40元住宿费。

2022年1月4日

王某某及一名徐姓女子（身份信息待查）带刘某某办理中国民生银行卡、盛京银行卡各一张。银行卡一办好，王某某便叫刘某某将银行卡及手机提供给他，此时刘某某意识到王某某可能从事违法活动便不同意提供给王某某，王某某对刘某某说不想办理贷款就回去，后刘某某便承诺等四张银行卡都办理好后再一并提供给王某某。

2022年1月6日至7日

王某某及徐姓女子带刘某某先后办理朝阳银行卡、招商银行卡各一张，上述四张银行卡均绑定刘某某的中国移动卡。办理好四张银行卡后，刘某某便将四张银行卡、银行卡密码、手机以及手机密码交给王某某，并在之后几天进行了五次刷脸验证服务，期间刘某某也怀疑其转移的资金是非法资金，但刘某某想到刷足够流水才能贷款50万元，便没有拒绝。

图片来源网络

几天后

刘某某再也无法联系上王某某，王某某承诺的报销路费及办理贷款也未履行，刘某某的银行卡、手机、手机卡等支付工具也未归还。

经查询全国反诈大数据平台，上述四张银行卡账户均被犯罪分子用于电信诈骗，涉案资金共计160余万元，直接关联被害人被诈骗资金60余万元。

2022年4月11日，刘某某经公安民警电话传唤归案，归案后对上述犯罪事实供认不讳。

法院审理

瑞金法院经审理认为，被告人刘某某明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动，仍提供名下银行卡供他人转账使用，涉案金额160余万元，其中直接关联被害人被诈骗资金60余万元，情节严重。

综合被告人刘某某犯罪事实、情节，法院依法以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人刘某某有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元。

法条链接：

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条

【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

图片来源网络

网上办理贷款刷“流水”不可信！

个人银行卡如果流入到诈骗分子手中

成为实施诈骗的工具

不仅无法贷款

被银行拉入黑名单

还会涉嫌犯罪！

出租、出借、出售

购买银行卡均属违法行为

要保管好个人银行卡

及配套手机卡、支付密码

如有银行卡遗失

应当第一时间挂失并补办

这不仅是每个公民的责任与义务

也是在保护自身信息安全

往 期 推 荐

原标题：《提供银行卡刷流水、办贷款？小心沦为犯罪“帮凶”》

阅读原文