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【以案释法】银行卡刷流水提额度不可信,小心变成电信诈骗的帮凶!
2022年3月31日,刚毕业不久的高某某成立了某商贸有限公司。2023年5月,由于公司经营缺少资金,高某某在一个微信二手车群了看到一则可以办理贷款的广告,便添加该广告联系人的微信,想让对方帮助其办理50万元银行贷款。对方声称贷款额度要根据银行流水及征信情况确定,并说高某某之前借过网贷,征信不好,需要用高某某的银行卡刷流水提高额度才能顺利贷款。高某某于是按照对方的要求,将自己公司的营业执照、商户号、公司基本账户号码拍照发送给对方,并将U盾通过顺丰快递邮寄给对方使用。经查证:2023年5月25日至2023年5月26日,该商贸有限公司的兰州银行卡异常交易流水金额达941万余元,其中进账流水达471万余元,其中被害人胡某某因被电信网络诈骗于2023年5月26日向该卡转入金额268,885元。
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江华瑶族自治县人民法院审理后认为,被告人高某某构成帮助信息网络犯罪活动罪,被告人高某某有坦白和认罪认罚情节,可以从轻处罚和从宽处理,被告人高某某积极筹资弥补被害人损失,属有悔罪表现,同时鉴于被告人高某某大学刚毕业又正在创业期间发生该案,其主观恶性较少,且符合非监禁刑适用条件,法院判处高某某有期徒刑七个月,缓刑一年,并处罚金人民币五千元。
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大学生毕业后积极创业,为自己解决就业的同时,增加就业岗位是社会所提倡的行为,但一定要注意社会上的一些陷阱。近年来,随着信息网络的发展,犯罪模式变化多样,各种新型网络犯罪不断出现,手段层出不穷,电信诈骗犯罪活动不断有向高科技、跨国境、集团化运作的趋势,让人防不胜防,刚出校门的大学生对银行卡等资金账户使用要有正确认识,办理贷款要走正规渠道,争取政府对大学生创业的优惠政策,不能贪图方便,走不正规渠道,成为犯罪分子的帮凶,银行卡及其他资金账户决不能借予他人。
供稿丨卢运辉
一审丨蒋征南
二审丨黄诗杨
三审丨万晓波
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原标题:《【以案释法】银行卡刷流水提额度不可信,小心变成电信诈骗的帮凶!》
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