涉嫌洗钱？银行卡冻结！瑞安的商家要注意了

好好地做了一单生意，隔天自己的银行卡却被冻结了，这事儿就发生在塘下一家手机店老板姚先生的身上。日前，我市警方侦破了一起掩饰隐瞒犯罪所得案，抓获两名犯罪嫌疑人，并帮姚先生追回了相关损失。

1月19日，仙降派出所来了一位送锦旗的市民，他姓姚，在塘下经营一家手机店。姚先生说，这次多亏了民警，不然，他的损失可就大了。

事情发生在去年的10月中旬，姚先生的店里来了一名20多岁的年轻人，说是想看看手机，并且还问店员能不能通过银行卡转账的方式付款，但他没有当场就下单，而是加了店员的微信，说具体情况在微信里聊。

由于这种情况也时有发生，姚先生也没有太在意。在随后的几天里，年轻人通过微信询问了店员关于手机型号、价格等很多问题。

到了11月初，这名年轻人跟店员说，要购买四部新款苹果手机。交易当天，由于姚先生没在店里，店员跟他老婆要来了姚先生的银行账号，用银行卡转账的付款方式，买走了四台苹果新款手机，总价为39399元。

然而，这笔交易完成的当天晚上，姚先生接到了来自塘下派出所的一个电话，说他有一笔资金有问题，会不会是被骗了。但是姚先生感觉没什么，对这个电话也就没有太在意。没想到第二天却发现，自己的这张银行卡被山西警方冻结了。

几天之后，姚先生无意中对仙降的一个朋友说起了这件事儿，朋友告诉他，最好去咨询一下警方，看看到底是什么情况，姚先生这才就近来到仙降派出所，把自己银行卡被冻结的事情向民警作了反映。

仙降派出所民警李炜韬接警后，立即意识到这件事情必定与电信网络诈骗有关。通过相关查询，民警果然发现这张银行卡有一笔转入的资金涉嫌一起诈骗案，所以被山西警方冻结了。通过姚先生的仔细回忆，李炜韬发现，问题很有可能出在那名一下子购买四部手机的年轻人身上。

李炜韬随即对这名年轻男子展开了调查，很快他就发现，这名男子在2023年10月18日至20日期间，多次出现在市区和塘下商业街等地的手机店内，进店第一件事，就是询问店铺是否能够以银行卡转账的方式进行交易。同时，他的身边还有一名疑似同伙多次结伴而行，而此人在2022年曾因帮助信息网络犯罪活动罪，被丽水市莲都区人民法院判处过有期徒刑的。

根据这些线索，民警已经基本确定这两名男子应该就是犯罪嫌疑人。但由于距离案发已经过去半个多月，两名犯罪嫌疑人早已离开了瑞安。很快，我市警方在丽水将其中一名嫌疑人陈某抓捕归案，并北上哈尔滨，将另一名嫌疑人叶某也抓捕到案。

经查，两名嫌疑人是一起长大的发小，有前科的叶某刑满释放之后一直待业在家。因长期没有收入，于是想到这种所谓“低成本高回报”的手段来赚钱。于是，他找来没有前科的陈某，由他出面寻找手机店，自己则躲在幕后指导并联系上家。

2023年10月间，两名嫌疑人结伴来到瑞安，走访了多家手机店，最终选择了塘下姚先生家。第一次进店时，他们并不急于立刻交易，而是先加了店员的微信，聊熟之后才开始下手。他们转到姚先生银行卡上用来买手机的钱，其实是通讯网络诈骗集团从不知名的受害人那里骗来的赃款，通过这样的方式将其成功洗白。

目前，两名犯罪嫌疑人因为涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，被我市警方依法刑事拘留，姚先生的损失也得到了应有的补偿。

我市警方提醒广大商家，在做生意的时候对这种来历不明的转账一定要小心，尽量面对面进行交易，比如微信、支付宝，或者买家本人的银行卡转账。年关将至，犯罪分子各类诈骗手段层出不穷，广大市民朋友要时刻保持警惕，提高防范意识和防范能力，避免不必要的损失。