警示 | 实体商铺洗钱活动蔓延全国，众多商家收款账户被冻结又成嫌疑人！

近期，众多实体商铺在不知情的情况下被诈骗团伙利用，成为洗钱的不情愿的帮凶。以下是对当前实体商铺洗钱手段的揭秘，广大商家需提高警惕，防范未然！

鲜花店洗钱手法揭秘

某鲜花店老板接到微信好友请求，对方声称通过某平台联系到老板，希望定制含有现金的花束作为礼物。对方承诺会转账大额款项，并支付包装与配送费用。一旦老板收到款项并完成配送，其账户便可能被冻结，而接收花束的人则消失无踪。

金店洗钱手法揭秘

在金店，诈骗者会假装大量购买贵金属，通过讨价还价后要求商家提供银行账户或收款码，声称由其朋友或者公司进行支付。商家一旦收到款项，诈骗者便消失，而商家的账户因收到被骗资金而被冻结。

手机店洗钱手法揭秘

诈骗者在手机店大量采购手机或电子设备，提供一定的利润空间，并要求商家提供收款码或银行账户，称由公司进行支付。商家收到款项后，诈骗者带着商品离开，而商家的账户随后被冻结。

烟酒店洗钱手法揭秘

团伙成员在烟酒店购买高端烟酒，向商家称由朋友代付钱款。一旦资金到账，商品被取走，商家账户随即被冻结。

蛋糕店洗钱手法揭秘

蛋糕店老板接到电话，要求定制含有大额现金的蛋糕礼盒。对方通过微信转账或直接转账到商家账户，声称让家人或者朋友把钱转过来。商家在不知情的情况下收到被骗资金，随后账户被冻结。

茶室洗钱手法揭秘

茶室工作人员在不知情的情况下，被诈骗团伙利用，通过电子转账将资金转入茶室账户，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶室老板提供现金，之后资金被转移。

彩票店洗钱手法揭秘

诈骗者在彩票店购买大量刮刮乐彩票，声称钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来。彩票店收到款项后，诈骗者带着彩票消失，账户被冻结。

外贸商户洗钱手法揭秘

外贸商户在不知情的情况下，被卷入“对敲”洗钱活动，即通过地下钱庄进行跨境汇款，企图躲避金融监管。

案例一案例二

商家防范措施

安装高质量的视频监控系统，以备紧急情况。

对于行为可疑的客户，如佩戴口罩或帽子，应要求其摘除，并确保监控能捕捉到清晰面部信息。

对于举止怪异或有外地口音的客户，保持警惕。

对于大额取现预约，尤其是外地人或年轻人，应仔细审查资金来源，如有疑问，及时联系反诈中心。

谨慎使用收款码，避免接收不明来源的扫码付款。

对于任何可疑的取现要求，应及时联系反诈中心进行核实。

尽可能收集可疑客户的多种联系方式，如微信、支付宝、电话号码等。

主动学习防骗知识，提高防骗意识。

外贸商户防范措施

在客户支付货款前，确认打款方的银行账户信息。

不接受与货款无关的款项。

不参与代收款、代付款活动。

多收的货款应原路退回，不按客户指令转账他人。

不参与私下买卖外汇。

不频繁进行换卡、注销等操作。

不出借银行账户。

与客户签订订货合同。

使用外汇资金完成货款结算。

要求外商本人支付货款，不通过无关第三方支付。

使用公司账户进行收款付款，不使用个人账户。

与市场商户签订订货合同，与外商签订委托采购出口相关协议。

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原标题：《警示 | 实体商铺洗钱活动蔓延全国，众多商家收款账户被冻结又成嫌疑人！》

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