帮买黄金可以赚钱？警惕！掩饰隐瞒犯罪所得又出新花招了！

帮忙刷卡买黄金

坐等钱包鼓囊囊

这等“好事”终于轮到你了？

当心！你可能成了他人犯罪的

来大活了！

小金店来了大买家

2023年年底某天，一家位置偏僻的小金店先后来了位包裹严实的“大客户”。客户举止神秘但出手大方，挑选黄金时不选对的，只选贵的，付钱时神色慌张，像是有什么急事，在店员反复要求下才不情不愿地提供了身份证。店员心想是朋友介绍来的，也登记了实名信息，便没有放在心上。直到大客户拿着同一张银行卡第三次进店，又要再次购买十几万元的黄金时，店员发现了异常，对比了实名信息和眼前的买家之后发现完全对不上，于是便报了警。

警察调查中发现，在同一天几十公里外的另一家金店也遇到了同样的怪事，买家一口气挑选了五十多万的黄金，待店员要求实名登记时买家反而犹豫了起来，以各种借口不配合，在被店员发现出示的是别人的银行卡时，还果断取消了交易。随着调查的深入，警察发现故事远没有看起来那么简单。

一通电话和两位不是朋友的“朋友”

事情还得从一天前李某接到的一通电话说起，素未谋面的网友突然联系李某说有人欠钱不还被自己抓到了，拿到了银行卡但无法转账，又不方便直接去银行柜台，想请让李某帮忙介绍金店，自己让朋友通过购买黄金把卡里的钱刷出来，并允诺给李某2000元好处费，李某这才通过熟人联系到了开头的那家位置偏僻的小金店。第二天，李某来到金店附近等待，网友的“朋友”果然准时出现在金店门口，正是开头神秘的“大客户”高某。

但高某也并非是李某所谓网友的“朋友”，而是在加密聊天软件上看到了跑腿代购奢侈品兼职一天能赚300元。根据跑腿上家的指示，高某拿着陌生人的身份证和银行卡来到了金店。想着钱的来路肯定有问题，也猜到可能涉及违法犯罪，但正缺钱的高某顾不上这么多，他戴上口罩、拉低帽檐走了进去。

高某从金店出来后，报警的店员通过熟人联系李某说“朋友”十分可疑，很有可能是在洗钱。由于卡里的钱还没全部刷出来，网友故技重施，让李某介绍新的金店。李某碍于情面，又想拿到那2000元，于是不仅介绍了一家新的金店共同前往，甚至亲自上场买了两条金链子交给网友的“朋友”。至此，李某和高某共同完成了数十万元的交易，二人都以为对方是网友或上家的朋友，殊不知“朋友”只是人设，交易也只是犯罪的一环。

现场还原：

事情的真相只有一个！

虎丘法院审理后查明，银行卡的卡主是一位四川男子吴某，为了几百元的好处费把自己的银行卡和身份证寄给了愿意帮其“办理贷款”的陌生人，吴某已被另案处理。而银行卡的钱，则是来自于天南地北八个被骗的可怜人，并不是李某网友所说的“朋友的欠款”。

到了这里，事情的真相基本得到了还原：诈骗份子从吴某手里拿到了银行卡和身份证，再通过诈骗让被害人将钱打到银行卡里。为了躲避取现限额，联系李某介绍金店，召集高某通过代买黄金掩饰、隐瞒诈骗所得。

而高某、李某明知卡里的钱是犯罪所得仍帮助转移财产，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，虎丘法院据此对高某判处有期徒刑一年三个月，对李某判处有期徒刑一年、缓刑一年三个月，并分别处罚金人民币五千元。庭审中，二人留下了悔恨的泪水，表示不该心存侥幸，为贪图小利而做违法犯罪的事情。

法官提醒

实践中多发的电信网络诈骗关联的掩饰、隐瞒犯罪所得案件多表现为出借自己的银行卡并且进行取现的行为（相关链接：我卖自己的银行卡，怎么就被抓走了？），实际上远不限于此形式，本案中便是一例。实物黄金具有价格高、流通性强等特点，犯罪分子通常会借他人之手，通过购买黄金进行倒卖等手法，将违法犯罪所得洗成“白钱”。

法官要提醒广大市民，不能为了蝇头小利出卖、出借银行卡，切莫参与来源不明的财产交易，警惕代购黄金、珠宝等非法交易圈套，以免卷入违法犯罪中，得不偿失。贵重金属店铺工作人员应当保持高度警觉，若发现异常交易，应及时报警交由警方进一步核实。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

供稿：周俊召、吴亦为

原标题：《帮买黄金可以赚钱？警惕！掩饰隐瞒犯罪所得又出新花招了！》

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