网络安全在身边｜警惕！你“涉案”了！

“你的银行卡涉嫌洗黑钱”

“这里有一张你的法院传票”

“你的手机卡发送了大量诈骗短信”

“你的快递包裹里发现违禁品”

“你涉嫌骗取医保”

警惕！

这些都是骗子惯用的诈骗话术！

典型案例

案例一：你名下的手机卡发送大量诈骗短信

刘女士接到自称 “南京市互联网管理中心” 的电话，对方准确报出其身份信息，谎称她在海南办理的手机卡涉诈骗、关联银行卡涉案，将冻结其身份证及银行卡。刘女士信以为真，按要求对接所谓“刑侦队长”“专案组长”，配合“资产清查”，最终被骗10万元，直至民警预警才察觉。

案例二：你名下的银行卡涉嫌洗钱

张某接到冒充上海市公安局的诈骗电话，称其账户涉嫌洗钱，还发来带其照片的虚假文件恐吓。对方以自证清白为由，要求将5万元转入 “安全账户”，张某转账后，因对方要求删除聊天记录才察觉被骗。

案例三：你的包裹被拦截

留学生小王接到冒充当地邮政的电话，被转接至假 “广州市公安局”，对方称其包裹里有涉嫌洗钱银行卡，发来含其信息的虚假立案、批捕证明，要求转账接受 “资金审查”。小王钱款不足，对方编造交换生谎言让其向父母要钱，小王最终汇款70万元，经父母察觉异常查证后才发现被骗。

诈骗套路分析

第一步：引诱目标

通过非法渠道获取受害人的个人身份信息，冒充邮政、海关、使领馆、互联网中心等转接公检法或直接冒充公检法机关工作人员通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系，要求受害人配合工作。

第二步：威胁恐吓

以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由进行威逼、恐吓，要求配合调查并严格保密，同时向受害人展示虚假通缉令、财产冻结书等法律文书以增加可信度。

第三步：实施诈骗

以帮助受害人洗脱罪名为由，诱导受害人到宾馆等独立封闭空间，阻断与外界联系，进而要求受害人配合调查或接受监管将名下所有资金转至“安全账户”，或下载指定APP、引诱受害人从正规贷款平台借款转出，达到诈骗金额最大化的目的。

济南反诈中心提醒

如遇自称公检法人员主动联系，应及时与当地相关部门进行核实。切记：公检法机关工作人员不会通过微信、QQ等形式发送逮捕证等文书，更没有“安全账户”，凡是要求转账进行资金核查的都是诈骗。

文章来源：济南反诈中心