广发银行因21项违规被罚没9283万，1名责任人被罚5万

9月4日，银保监会披露一系列天价罚单，其中，广发银行因21项违法违规，被银保监会没收违法所得511.53万元，罚款8771.53万元，罚没合计9283.06万元。

对此广发银行方面回应称，中国银保监会近日公布的对广发银行行政处罚，是监管机构于2017年在该银行开展检查后做出的后续处罚。监管处罚信息公开表中所列事项主要是中国人寿入主广发银行之前发生的业务。广发高度重视、深刻反思，已针对监管机构指出的问题，采取一系列有力措施落实整改。

广发银行表示，罚单中提到了该银行理财业务等违反审慎经营规则。自资管新规、理财新规等系列办法发布实施后，广发银行理财业务已按照监管要求有序调整，并呈现稳健、可持续发展态势。日前该银行理财子公司获准筹建，是广发银行积落实监管要求、推动理财业务回归资管业务本源的重要举措，将有利于全面强化风险隔离，实现资管业务持续健康发展。目前，广发银行各项经营管理工作健康向好。

具体来看，广发银行此次违法违规行为涉及信贷、同业、理财、股东股权以及违反宏观调控政策等，包括：

（一）向关系人发放信用贷款

（二）对个人贷款资金使用未做到有效跟踪监控，使消费性贷款用于支付购房首付款

（三）违规办理无真实贸易背景银行承兑汇票

（四）对银行承兑汇票贸易背景审查不规范

（五）信贷资金购买本行理财产品

（六）以贷款资金作为保证金发放贷款

（七）不良贷款转让不规范

（八）违规向房地产开发企业发放流动资金贷款

（九）违规向资本金不到位的房地产开发企业发放贷款

（十）资金以同业投资形式违规投向房地产领域

（十一）理财资金违规投向房地产企业

（十二）面向不合格个人投资者发行理财产品投资权益性资产

（十三）未按规定向投资者披露理财产品投资非标准化债权资产情况

（十四）向地方政府违规融资，要求地方政府违规提供担保承诺

（十五）投资交易本行主承销债券超规定比例

（十六）信用卡透支用于非消费领域

（十七）案件信息报送不规范

（十八）未经任职资格核准履行高级管理人员职责

（十九）违规提前发放应延期支付的绩效薪酬

（二十）股东违规提名董事及监事

（二十一）股权质押管理不到位

与此同时，时任广发银行股份有限公司合肥分行副行长董朝红对广发银行股份有限公司合肥分行以理财资金违规投向房地产企业负有责任，被警告并罚款5万元。