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【反诈进行时】电诈之魁首：利用假冒“知名”贷款APP频繁施诈

平安来宾

2020-09-22 16:04

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

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现如今，为筹集资金应急很多人选择了便利而快捷的网络贷款方式，而假冒的“京东金融”、“蚂蚁金服”、“有钱花”、“微粒贷”、“安逸花”等网络小额借贷软件应运而生，以提供贷款为名实施网络诈骗。

今年1-8月，来宾市所有电信诈骗类型中，网络贷款类诈骗独占三分之一，发案410起，损失金额达900多万元，成为我市目前发案率最高的电信诈骗案件种类。

诈骗手法

嫌疑人通过打电话、发短信、聊天群里发贷款广告等方式寻找有意向贷款的不特定人，自称是正规贷款公司的客服，要受害人下载所谓的贷款APP，随后让受害人填写个人信息并申请贷款后提示“提现失败”。客服反馈银行卡信息填写错误，需支付一笔解冻费才能提现。受害人在向客服提供的账户转账后提现依旧失败，需要不停地交保证金、手续费、包装费、服务费、工本费等等，直到你没钱或清醒。

受骗原因

受害人根据陌生人提示下载的“京东金融”、“蚂蚁金服”、“有钱花”、“微粒贷”、“安逸花”等APP均为山寨软件，都是从不法人员手上购买来的高仿贷款平台，其中的数据可任意修改，比如受害人填的银行卡号，而所谓的“客服”也是由不法分子伪装的，看到这些高仿平台和看似正常的“客服”，一般群众需要擦亮眼睛仔细分辨，他们最终的目的都是为了骗钱。

典型案例

01.2020年7月10日，兴宾区的刘某接到陌生电话问是否需要贷款，其刚好需要资金周转，添加了对方的QQ号后，对方叫其下载一个“安逸花”APP，其注册并填写个人资料和银行卡信息后，APP上显示其可贷款额度5万元，但其提现时，对方以其放款银行卡错误被冻结，经询问客服说要修改银行卡卡号需支付贷款额度的30%即15000元资金才能解冻，随后受害人给客服提供的银行卡账户转账15000元，但依旧不能提现，随后客服又分别以：需要再交缴纳贷款额度的50%作为保证金、为证明受害人有还款能力需要交6期分期款保险费、包装费、手续费、工本费等为由，叫其10次共转账16.5万元到对方指定的6个银行卡账号，但始终无法提现才发现被骗损失18万元。

02.2020年8月18日，武宣县方某在微信上添加了一个微信好友，好友向其提供了一个APP下载二维码，下载了一个“小米金融”APP，提款时客服称，其填写的银行卡账号错误，让其在米聊聊天软件联系经理，“小米金融”的经理以需要支付解冻金、认证金为由对其进行诈骗，共计21000元。

03.2020年8月29日，象州县罗秀镇何某在网上看到“中国平安银行”办理信用卡的广告，并填写个人信息，被对方的客服以信用积分及流水不足，需转帐刷信用积分为由，被诈骗22100元。

04.2020年8月14日，兴宾区江某在网上浏览贷款网页信息想要网贷时，通过网页弹出窗口信息指引添加了嫌疑人的微信，后在对方引导下注册了“平安易卡”APP并在该APP上选择10000元贷款金额，后被对方先后以其未开通会员、信用卡信息有问题需要修复、AAP银行卡被冻结等理由骗其向对方提供的银行账号转钱，被骗16500元。

05.2020年8月15日，兴宾区何某收到一条自称可以提供借钱的短信，后点击短信中的链接下载了“京东白条”借贷APP，在该APP申请借款30000元钱，后发现银行卡错误，借款被冻结，经联系所谓客服人员，客服人员教其解冻，其根据对方的提示操作，先后交了解冻费、工本费、保证金，被骗了48000元。

警方提醒

（一）不要轻易相信网络或者广告上所谓“无抵押、无手续费、免息贷款”的信息，要牢记世界上没有免费的午餐。

（二）办理贷款请选择正规的银行业金融机构，并当面办理，尽可能远离网络贷款，降低被骗风险。

（三）任何贷款未到你帐上却先要你交保证金、手续费、解冻费、验证信息、刷流水、预付利息、工本费等的均是诈骗。

（四）如遇诈骗，切勿慌张，应该保全证据，并尽快拨打110报警。万万不可心存侥幸再联系诈骗分子，防止二次受骗！

（五）96110是全国统一的反诈中心电话号码，如接到96110请您一定要及时接听。

10个凡是：

1、凡是网络贷款要求先交保证金、验资费或其他费用的（网络贷款诈骗）

2、凡是网络兼职刷单要你先大额或多次做任务才给你返款的（兼职刷单诈骗）

3、凡是冒充客服退款，却要求你扫码开通所谓退款通道并索要验证码的（冒充客服退款诈骗）

4、凡是自称公检法要在网上查验你的资金并恐吓你汇款到“安全账户”的（冒充公检法诈骗）