贩卖自己的银行卡，也有牢狱之灾!

昨天的节目我们说到，非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。因此今年10月10日国务院部署了全国“断卡”行动，打击此类犯罪。

△节目视频

立案门槛低

记者从新罗区人民检察院了解到，今年一至十月份，关于电信网络诈骗上下游的案件，他们共批捕52件101人，起诉54件134人。特别是近年来区检察院办理的掩饰隐瞒犯罪所得罪案件，大都是关于网络犯罪延伸出来的洗钱活动。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

主要的类型是

有利用自己的银行卡

去帮助违法人员取现

甚至是将自己的银行卡

卖给相关的违法人员

也有的是租给相关的违法人员

用于收取赃款 短期之内收取赃款

然后再帮助违法人员

去银行或者其他的 ATM机等取款

再送到指定的地点

从中收取每笔

比如说每1万块钱100~500不等的

一个费用之类的牟利的行为

正是有利可图，让个别贪便宜的人，觉得利用自己的银行卡帮他人取一点钱，这没什么，不会触犯法律。但办案检察官介绍，此类犯罪的立案标准是很严格的。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

福建省的相关的刑事立案追诉标准来讲

10万块钱就可以达到

三年以上的一个量刑标准

所以就是说你几千块钱3000 5000

你就很容易构成了一个犯罪追诉标准

因为正常情况下

像电信网络诈骗和一些网络犯罪

他们取的钱往往是以万开头的

打底1万2万3万5万

他们才会去花一定的金钱 薪资

去雇佣一些这些贪小便宜的人

据介绍，由网络电信诈骗、网络赌博、网络贩毒之类延伸出来的上下游犯罪除了侵犯公民个人信息以及掩饰隐瞒犯罪所得犯罪所得收益罪以外，还有其他的类型。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

还有是妨害信用卡管理

妨碍信用卡管理就是跟银行卡有关系的

出借银行卡还有窃取银行卡信息

收买他人的银行卡信息

足以能够使违法人员

使用该张银行卡来收支款项的一个罪名

以收买信用卡信息罪为例，检察官介绍到这一罪名的立案标准也是非常低的，同样非常严格。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

收买他人的一张信用卡信息就构成犯罪

在三年以下的有期徒刑量刑

到5张就是3年到10年之间量刑

往往我们近期收的案件都是5张以上的

涉案金额惊人

前不久，新罗区人民检察院就办理了一起收买信用卡信息的案件。经查实，嫌疑人王某涉案是有7张银行卡。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

他就是将自己为违法出售而专门设立的公司的

4个对公账户卖给他的同学

再加上自己老婆的三张银行卡

总共是7张银行卡卖给他的同学牟利

总共才赚了2万多块钱。

而这七个银行卡账户短短的数个月的时间里，过账的金额十分惊人。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

在他出卖的三个月期间

上述7个银行账户收款9000多万元

在出售期间所进账的金额和

出账的金额是他没办法控制的

他的行为同时也触犯了掩饰隐瞒犯罪所得，

但是根据刑法的相关规定

它是择一重罪去定罪处罚的

所以我们定了他是非法提供信用卡信息罪

被告人王某在我院的一个量刑建议当中

是建议他是有期徒刑3年6个月到4年之间

这仅仅只是因为他出售

了7张自己的银行卡和他妻子的三张银行卡

而王某这起案件中，王某并不是直接把银行卡交给犯罪分子所使用，而是交给人专门的收卡人。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

被告人王某的同学廖某

也是在我们新罗区检察院目前已经在起诉阶段

廖某是因为他向身边

不只是包括王某以外

他的其他的亲朋好友

收了30余张的银行卡

他这些银行卡的过账金额

是2到3亿的这个资金

是面临着更重的一个刑罚

引发“黑吃黑”案件

而面对这些巨额的账款黑钱，往往也带来另一类的犯罪。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

所谓的叫黑吃黑

这也是我们近年办网络诈骗案件当中

衍生出来的另外一条线

也就是说有一些人盯着这些违法人员

我明明知道你是违法所得

然后我再对你违法所得

实施一些像盗窃诈骗

甚至是直接抢劫一个行为

这是之前新罗区检察院办理的一起盗窃案件，犯罪嫌疑人张某当司机受雇他人，经常载着雇主在城区银行取钱。

犯罪嫌疑人 张某

他说帮我干活

但他具体没跟我讲

他是做什么

就叫我去接他

因为我欠他钱

接他一趟三百五百跟我抵

接送雇主几次后，张某得知雇主是给电信诈骗犯罪分子洗钱，于是他便动起了“歪脑筋”，想着用“黑吃黑”的方式坐收“渔翁之利”。

犯罪嫌疑人 张某

有看到他拿着一袋一袋的

有一次他自己跟我讲说

这是在帮别人

在取钱洗黑钱

我才知道这个是不正规的钱

因为外面有欠钱

有想到他这个钱

是不正规的

后面就有这个想法说想把钱

像黑吃黑一样吃掉它

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

根据相关的司法解释

对赃款赃物实施盗窃诈骗抢劫的

也以盗窃诈骗抢劫定罪

切勿出卖自己的信用

在相关案件的办理过程中，检察机关也注意到这些涉案银行卡，大部分都是由公民、有的甚至是主动的去卖给这些专门收卡的违法人员，他们这样的行为同时助长了其他犯罪的发生。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

像网络诈骗 网络开设赌场等

这些网络犯罪

没有这些银行卡作为支撑的话

他们的犯罪也很难完成。

国家相关部门早已颁布过法律法规，办理电话卡或银行卡，都必须严格遵守“实名制”。但有些人经不住诱惑，打起了收售银行卡的主意。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

他们的心理除了一个刚才说的

贪小利的心理之外

还有一个主观上认为

我并没有直接的参与网络犯罪

网络诈骗或者网络开设赌场的

一些收取赃款的一个行为

我只是将自己的银行卡出租出售给他人

就觉得说抱着一个侥幸心理

因为自己没有直接参与

觉得是跟自己没有关系

正因为如此，此次全国性的“断卡行动”将严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。

新罗区人民检察院第一检察部员额检察官 郑荔丽

主要就是想告诉大家保护好自己的银行卡

还有守好自己的信用

不要随意的去将自己的银行卡

出租出借出售给他人

针对电信网络犯罪中上下游黑色链条，新罗区人民检察院也采取了相应的对策，积极发挥检察职能，本着从严从快从重的原则，以事实为依据，以法律为准绳，严厉打击此类犯罪，斩断黑色链条。

来源：龙岩电视台公共频道喜欢此内容的人还喜欢

原标题：《贩卖自己的银行卡，也有牢狱之灾!》

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