女子创业借款1400万陷“套路贷”,多次平账后本息近亿

澎湃新闻见习记者 李佳蔚

2017-08-21 12:11 来源:澎湃新闻

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沈女士没想到,她两年前借的1400万元,最后连本带息要还近1亿。
2014年7月,沈女士因创办公司需要借款2000万,经介绍后认识尹某,并与其签订第一笔270余万元的贷款合同,合同期三个月。8月,尹某出资,指使助理高某冒充“放贷人”与沈女士签订240余万元的借款合同。
三个月合同到期后,沈女士无力偿还。同年11月,尹某以“平账”为由,将之前两份合同连本带息进行“打包”,与沈女士签订了570万的合同。之后,尹某先后指使公司其他人以“平账”等为名先后与沈女士签订借款合同。2015年11月,尹某再次以为沈女士平账为由,与沈女士签下虚高的3395万元借款合同。至2016年9月借款金额连本带息加保证金已经累计近亿元。
8月21日,澎湃新闻记者从上海市公安局黄浦分局获悉,犯罪嫌疑人尹某伙同公司员工冒充“放贷人”,通过俗称“套路贷”的方式,对被害人沈女士进行诈骗,金额高达3395万余元。近日,黄浦公安分局经缜密侦查,一举侦破此案,抓获犯罪嫌疑人尹某等8人。
沈女士庆幸找到了“放贷人”
2014年7月,沈女士因创办公司急需大量资金进行建厂、研发和生产,需要借款人民币2000万元。后经朋友介绍认识了自称上海某金融信息服务有限公司法人代表的尹某。尹某一口答应可以提供融资服务,但是要分批借贷。急于用钱的沈女士当即与尹某签订了第一笔270余万元的贷款合同(沈女士实际得到借款243万),合同期三个月,月息3%。
同年8月,再次由尹某出资,指使助理高某冒充“放贷人”与沈女士签订240余万元的借款合同,借期三个月,月息4%。虽然利息比银行高很多,但在急于用钱的沈女士看来,民间借贷就是这样的。
沈女士为自己找到了“放贷人”而庆幸的时候,殊不知,她正一步步走进尹某设下的“套路”。
三个月后,沈女士和尹某签订的合同到期。但是,沈女士因资金紧张无法偿还债务。这时,尹某主动提议为客户“排忧解难”。实际上,他早已精心排布了陷阱。
尹某提出,可以为沈女士介绍新的“放贷人”,只要把之前的两份合同“打包”,签订新的借款合同,就可以将之前的合同进行“平账”。在尹某的一番忽悠之下,没有什么其他办法的沈女士只好同意了尹某的提议。同年11月,尹某指使自己的助理高某以“平账”为由,将之前两份合同连本带息进行“打包”,与沈女士签订了新的总额近530万元的借款合同,后尹某又以计算复利为由,将合同金额抬高至570万元,借期四个月。
“这时尹某已经开始使用合同打包的套路,但沈女士又是个不会算账的人,忙于公司业务和研发,对自己落入陷阱丝毫没有察觉。”黄浦公安分局刑侦支队民警告诉澎湃新闻记者。
1400万借款,本息悄然间累计近亿元
发现沈女士轻而易举就被蒙骗,尹某愈发觉得有利可图。
之后,尹某先后指使自己公司助理高某、打杂人员刘某、保安张某、厨师侯某、服务员顾某等冒充“放贷人”以“平账”等为名先后与沈女士签订借款合同。同时,尹某自己则作为借款担保人,并以沈女士无法偿还债务为由,逼迫沈女士每月支付其高达110万元的担保金。
至此,经过几次合同“打包”后,合同金额连本带息加上担保金已经达到惊人的2800万元,利息也已上升到月息10%。而沈女士实际借到手的资金只有1400万元。
2015年11月,尹某再次以为沈女士平账为由,与沈女士签下虚高的3395万元借款合同。这也是沈女士与尹某一伙签订的最后一个借款合同。
此后,尹某及其同伙开始向沈女士催还虚高债务。按照尹某等人的计算方法,至2016年9月借款金额连本带息加保证金已经累计近亿元。
迫于压力,沈女士曾先后偿还近700万债务。此外,为将虚假合同“合法化”,尹某还通过第三方公证机构对相关合同进行确认,以期日后在催账或者诉讼时获得法律支持。
公司账户被冻结之后,沈女士如梦方醒,终于报警。
2016年9月,尹某申请冻结沈女士公司账户,导致沈女士公司无法运转。这时候,沈女士才觉察到其中的蹊跷,2017年5月8日,沈女士到黄浦公安分局报案。
接报后,黄浦警方高度重视,立即成立专案组开展案件侦查工作。为了查清每一笔借款、还款的来龙去脉,专案组民警在全市多家银行反复走访、调阅转账记录,先后查阅了一尺多厚的转账凭证、“借款”合同等,经过二个多月缜密侦查,在市局相关部门的大力协助下,最终查清了尹某等采取俗称“套路贷”方式,由尹某提供资金,高某制定虚假合同,徐某、顾某、刘某、张某等冒充“放贷人”,以多次虚假平账的方式诱骗被害人签订虚高借款合同,再由张某、侯某等人至被害人公司索要虚假债务的犯罪事实。
2017年7月12日,在掌握大量证据的情况下,黄浦公安分局抓获以尹某为首的犯罪团伙8人。8月18日, 经黄浦区检察院批准,全部8名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被依法逮捕。
责任编辑:郑浩澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
关键词 >> 套路贷,本息,创业借款

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