以案说法 | 资金周转困难 偏遇金融“掮客”

资金是企业运转的“血液”，不少企业在发展过程中或多或少面临过资金周转困难的问题。然而，有的不法分子却趁人之危，利用企业的困境设下“融资”陷阱。

曹先生（化名）在外地经营一家水泥厂，因发展需要急需一大笔资金周转。经朋友介绍，曹先生认识了自称擅长做融资借贷的何某。

2014年初，何某邀请曹先生到深圳洽谈融资事宜。了解到曹先生的需求后，她建议曹先生在香港注册一家注册资本为7亿港币的公司，以便进行融资操作。曹先生听从了何某的建议，并委托其在香港代办公司注册手续。

2014年5月，何某以在香港注册公司需要验资为由，要求曹先生支付266万元人民币的验资费用。曹先生认为这笔费用相对较小，便同意了，与其签订了《代垫验资费用协议》，并支付了相关费用。

可是，事情并未按计划进行。2014年6月，曹先生多次催问事情进展，何某表示在香港注册公司的审批流程较长，如果急用资金的话，她可以帮忙联系另一位“金主”借款给曹先生，只不过利息较高。曹先生同意了。

随后，何某安排曹先生与“金主”签订了一份《短期借款协议》，约定曹先生向“金主”借款2亿元人民币，并要求曹先生预先支付600万元人民币的借款利息。

然而，曹先生支付利息后，所借款项却迟迟未到账。面对曹先生的每次追问，何某都能找出借口。

由于曹先生远在外地，一直忙于让公司摆脱困境，这件事情也就搁置了下来。后来，公司资金危机终于解除，曹先生想起了这桩陈年旧事，觉得自己应该是被骗了，白白支付了600万利息和266万的验资费用，啥资金都没融到。2023年4月，曹先生报案。

接警方电话后，何某自首归案，并退赔了全部违法所得，获得了曹先生的谅解。经进一步查明，那位“金主”也系被何某欺骗。

案件移送到我院后，承办检察官查实，何某利用曹先生公司资金周转困难，虚构融资合同，骗取其巨额钱款，构成诈骗罪。我院依法以涉嫌诈骗罪对何某提起公诉。

近期，法院依法以诈骗罪判处何某有期徒刑5年，并处罚金2万元。

检察官提醒

以“融资”为名的诈骗手段多样，广大经营主体需提高警惕，务必通过正规渠道进行融资，避免财产损失。融资过程中须保留相关证据，切实维护自身权益。

撰稿：陈少虹

原标题：《以案说法 | 资金周转困难 偏遇金融“掮客”》

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